個(gè)人賬戶收款高于這個(gè)數(shù),要小心了!
一個(gè)比較典型的案例:一家企業(yè)因個(gè)人賬戶收款未報(bào)稅構(gòu)成偷稅,光罰款就高達(dá)300萬!
所以,告誡老板們,一定不要心存僥幸,要引以為鑒!
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)發(fā)布)給出了明確的答案:
一、大額交易會(huì)被嚴(yán)查!
這3種情況,會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)管:
二、可疑交易會(huì)被嚴(yán)查!
該辦法明確,對(duì)以下15項(xiàng)可疑交易重點(diǎn)監(jiān)管:
(1)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;
(2)資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符;
(3)資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符;
(4)企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符;
(5)周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符;
(6)相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付;
(7)長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付;
(8)短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款;
(9)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符;
(10)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付;
(11)與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動(dòng)明顯增多,短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付;
(12)頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付;
(13)有意化整為零,逃避大額支付交易監(jiān)測(cè);
(14)中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為;
(15)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。
《中國人民銀行關(guān)于試點(diǎn)取消企業(yè)銀行賬戶開戶許可證核發(fā)的通知》(銀發(fā)〔2018〕125號(hào))中提到,非銀行支付機(jī)構(gòu)也需要提交大額交易報(bào)告,也就是說通過微信、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行大額交易也會(huì)被稽查到!
提醒大家!注意保護(hù)個(gè)人信息,勿進(jìn)行非法交易。
1.遵守法律法規(guī),不進(jìn)行非法交易、洗錢等違法行為;
2.在使用微信、支付寶等平臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬收款時(shí),要注意保護(hù)個(gè)人信息的安全,不要隨意泄露給他人;
3.如果轉(zhuǎn)賬收款金額超過了規(guī)定的數(shù)額,及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告并接受審查。