個(gè)人賬戶收款高于這個(gè)數(shù)，要小心了！

一個(gè)比較典型的案例：一家企業(yè)因個(gè)人賬戶收款未報(bào)稅構(gòu)成偷稅，光罰款就高達(dá)300萬！

所以，告誡老板們，一定不要心存僥幸，要引以為鑒！

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)發(fā)布）給出了明確的答案：

一、大額交易會(huì)被嚴(yán)查！

這3種情況，會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)管：

• 任何賬戶的現(xiàn)金交易超過5萬元；
• 公戶轉(zhuǎn)賬超過200萬元；
• 私戶轉(zhuǎn)賬超20萬元(境外)或50萬元(境內(nèi))。

二、可疑交易會(huì)被嚴(yán)查！

該辦法明確，對(duì)以下15項(xiàng)可疑交易重點(diǎn)監(jiān)管：

（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

（2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；

（3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

（4）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；

（5）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；

（6）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

（7）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

（8）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；

（9）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；

（10）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；

（11）與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

（12）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

（13）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；

（14）中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；

（15）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。

《中國人民銀行關(guān)于試點(diǎn)取消企業(yè)銀行賬戶開戶許可證核發(fā)的通知》(銀發(fā)〔2018〕125號(hào))中提到，非銀行支付機(jī)構(gòu)也需要提交大額交易報(bào)告，也就是說通過微信、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行大額交易也會(huì)被稽查到！

提醒大家！注意保護(hù)個(gè)人信息，勿進(jìn)行非法交易。

1.遵守法律法規(guī)，不進(jìn)行非法交易、洗錢等違法行為；

2.在使用微信、支付寶等平臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬收款時(shí)，要注意保護(hù)個(gè)人信息的安全，不要隨意泄露給他人；

3.如果轉(zhuǎn)賬收款金額超過了規(guī)定的數(shù)額，及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告并接受審查。